¿Le preocupa si su padres ancianos tienen sus "asuntos de orden? Usted debe. Después de todo, usted es el que tendrá que pagar los impuestos innecesarios y soportar el tiempo que consumen los procedimientos judiciales si su los padres no tienen un plan de sucesión eficaz. Sin alguna previsión por su parte y su parte, usted podría estar enfrentando una gran cantidad de tiempo perdido y dinero, además de un montón de frustración. Todos los residuos y la frustración puede ser fácilmente evitado. Los expertos predicen 10 billón dólares serán transferidos en los próximos dos décadas de los padres de los baby boomers. La herencia será por término medio $ 200.000. Los padres se han gastado toda su vida ahorrando para dejar algo a su familia. Para la mayoría de los boomers, su herencia será la mayor transacción financiera individual más que nunca manejar. Dependiendo de la planificación realizada hoy, la cantidad efectivamente transferidos podría duplicarse. Durante los últimos años de vida de los padres, la familia puede perder mucho de la finca en los gastos de casa de reposo o de los honorarios legales. Demasiado a menudo la familia tiene que obtener una orden judicial para tener un padre declarado incompetente y recibe permiso para administrar sus asuntos. Después de que ambos padres mueren, sucesiones comerán 2-5% de la masa, y los impuestos sobre bienes puede dar un 37-50%. Además, el lío de bienes puede tomar muchos días de tiempo fuera de la ajetreada vida de Boomer. No sólo es dinero perdido, pero a menudo tienen estilos de vida ser modificada sólo para trabajar con el desorden. Una buena planificación vale cada esfuerzo y cada centavo gastado, no sólo en el dinero y ahorro de tiempo, sino también en la paz de la mente se dar a los padres y los niños. Boomers necesidad de ayudar a obtener el planificación realizada. Sin embargo, el dinero discutir, especialmente en este contexto, es muy desagradable para la mayoría de las familias. Los niños no quieren aparecer grabby o parezca que están esperando a sus padres a morir para que puedan obtener su herencia. Los padres no quieren hacer frente a sus propia mortalidad, y no quieren que los chicos husmeando en su financiera asuntos. La conclusión es no se hace nada. Cuanto más pronto este debate tiene lugar mejor. Todo el mundo tiene que reconocer que la planificación es un buen negocio y gestión financiera. El los padres tienen la obligación de cuidar de él por el bien de los niños, y los niños tienen la obligación de ayudar a sus padres ancianos. El debate tendrá lugar en algún momento. El peor momento para tener la discusión es cuando un padre está en cuidados intensivos. Los siguientes seis consejos le ayudarán a proteger a uno de los padres dinero duramente ganado, de transferir el importe máximo de la herencia a la familia, y facilitar la carga legal y emocional de la familia. 1. Testamentos Revisión actual y / o fideicomisos en vida. ¿Los documentos reflejan los deseos actuales de los padres? ¿Ha habido cambios en la familia relaciones, tales como divorcios, matrimonios, o nietos de nuevo? 2. Mira en fideicomisos. Todas las voluntades que la propiedad de transferencia debe ir a través de un proceso judicial llamado sucesión testamentaria. Testamentaria come tiempo y dinero un montón de ambos. Hoy en día, muchas familias utilizan fideicomisos para evitar la legalización, reducir los honorarios legales, y pagan los impuestos lo menos posible. Vida confía en el trabajo bien, siempre y cuando se manipulen correctamente durante la vida de los padres. Es el fideicomiso se utiliza correctamente? 3. Conflictos familiares Dodge. Asegúrese de que la voluntad o la confianza distribuir artículos personales con una lista que describe el tema y el objeto destinatario. La mayoría de los estados permite la distribución de artículos de uso personal a través de un "carta personal", que es sólo una lista de elementos y de su intención destinatario. La carta no es parte de la voluntad hasta la muerte, y entonces en esencia, se convierte en parte de la voluntad. Así pues, la carta puede ser reescrito o actualizar tantas veces como se desee, sin un viaje de regreso al abogado. El carta debe estar "autorizado" por la voluntad del individuo a fin de que a ser eficaz. Si la distribución específica de objetos personales tales como el tiro , el anillo de bodas de armas, y la colección de sellos de la familia se hace en el carta, las peleas familiares serán evitados. 4. Confía en Split para ahorrar impuestos. Si papá y mamá tienen más de 1,5 millones de dólares sus bienes, incluido el seguro de vida, fondos de jubilación, y de negocios, o bien debería haber un fondo individual para cada una, o han una confianza que "divide" en dos fideicomisos, cuando el primero de ellos muere. Esto protege hasta $ 3 millones de dólares de impuestos a los bienes que se comen en un la riqueza de la familia. 5. Proteger a los seguros de vida. El seguro de vida está sujeto a impuestos. La familia no tienen que pagar impuestos sobre el dinero que reciben, pero el dinero se grava en el los difuntos seres queridos de bienes y el IRS de forma rutinaria tomará hasta 50% de ella. Un fideicomiso puede ayudar en pequeñas fincas, y un la confianza de seguros irrevocable puede eliminar totalmente el impuesto en las grandes fincas. 6. Resolver el problema de la incompetencia. Utilice un poder notarial a la transferencia de poder a alguien cuando el padre ya no puede cuidar de sus propios negocios. El poder tiene que tener el idioma en él que los Estados que durará la incompetencia de la persona toma el poder. Con el poder de abogado, no hay cualquier necesidad de que el padre declaró incompetente y un tribunal nombrar a un tutor. Se elimina una gran cantidad de frustración. Los padres necesitan para ablandar y darse cuenta de que la planificación de bienes y la protección de activos es algo que necesitan para hablar y estar cuidando. Si no pueden hacerlo por sí mismos, tienen que darse cuenta de que sus hijos son los los que tienen que recurrir. El boom necesidad de tomar de sus padres planificación de sucesión muy en serio. Los boomers tienen mucho en juego mucho dinero, un montón de tiempo, y mucha frustración. Bio autor: Procurador Lee R. Phillips es un experto reconocido a nivel nacional en el campo de las finanzas, planificación de patrimonio, y la protección de activos. Lee tiene licencia para ejercer la abogacía ante la Corte Suprema de Estados Unidos y también es titular de licencias en materia de seguros y de valores. Lee es un orador dinámico y ha hablado con más de medio millón de personas en todo Estados Unidos, Canadá y la Cuenca del Pacífico, ayudándoles a comprender la ley. Fuente del artículo: http://www.eArticlesOnline.com Sobre el autor: Procurador Lee R. Phillips es un experto reconocido a nivel nacional en el ámbito de las finanzas, planificación de patrimonio, y la protección de activos. Lee tiene licencia para ejercer la abogacía ante la Corte Suprema de Estados Unidos y también es titular de licencias en materia de seguros y de valores. Lee es un orador dinámico y ha hablado con más de medio millón de personas en todo Estados Unidos, Canadá y la Cuenca del Pacífico, ayudándoles a comprender la ley. Palabras clave: planificación de patrimonio, protección de activos, seguros de
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